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进行合同前审查
预计所需时间：约1周
首先，感兴趣的投资者需要与加施德环球信托的负责人会面，讨论SBIST模式，我们解决他们的顾虑，并在与本公司签订合同之前做好充分准备。此外，我们也会进行反洗钱检查。这一阶段通常需要一周左右的时间。
反洗钱检查
作为受托处理客户资金的专业机构，我公司严格遵守反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的建议、日本的《犯罪收益转移防止法》以及其他相关法律和指导方针，确保实施严格的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施。
“我们公司严格遵守......严格的反洗钱和反恐融资措施”
截至2024年6月，FATF的成员来自38个国家和两个地区，包括日本、中国大陆、香港和新加坡。FATF制定了40项建议，作为AML和CTF措施的国际标准，在成员国和地区之间进行评估。日本颁布了《犯罪收益转移防止法》，以落实这些建议。该法律定了金融机构和其他机构必须执行的最低限度程序等。作为一家信托公司，我们必须遵守这些国际标准和法律。
在签署基本合同之前，我们会要求投资者提供信息，以便按照我们公司的AML政策进行客户尽职调查（CDD），并进行身份验证。
完成核对表
希望通过加施德环球信托进行投资的潜在客户需要填写我们提供的一份核对表，其中要求提供一些细节信息，包括：
- 个人投资者
姓名、出生日期、地址、职业、交易目的、其他
- 企业投资者
公司名称、总部或主要办事处地址、业务内容、交易目的、交易负责人、受益所有人、其他
提交文件（仅限企业投资者）
潜在的公司客户必须提交这些附加文件：
- 公司成立证明、登记事项证明、章程大纲和章程细则；
- 交易负责人授权证明文件；
- 股东名册；如果公司股份由另一家公司持有，则提供可以确定受益所有人的股东结构图
出示ID
无论是潜在的个人客户还是公司客户，包括最终的公司和公司交易负责人，都必须向加施德环球信托出示身份证明以进行核实。对法人的受益所有人也进行同样的操作。由于必须核实身份证原件，一般需要在我公司设有办事处的地点与我公司负责人进行面对面的会谈。
对于居住在与我们的负责人面对面会谈有困难或所需费用过高的地区的客户，我们将安排与投资者所在地区或附近地区值得信赖的律师会谈。
如果无论如何都无法会面，我们将无法进行交易。
接受背景调查
我们将使用专门工具进行背景调查，并可能在以下情况下要求提供补充文件：
- 如果我们发现任何令人担忧的背景细节（包括潜在客户提供的信息与其他同名者的信息一致的情况）
- 如果投资金额与客户的收入或其他类似因素相比过高
- 如果任何其他因素导致我们怀疑交易可能有问题
如有任何问题无法解决，我们将无法继续进行交易。
我们不接受现金存款
日本法律限制带入日本的现金数额，其他国家也有关于携带大量现金出境的规定。为了遵守这些法律，杜绝可疑交易，我们采取了严格的政策，不接受现金。携带大额现金到位于日本的本公司的，携带现金的本人或其关系人违反此规定的可能性很高，从“消除可疑交易”的合规角度来说，本公司原则上采取不接受现金委托的方针。
当我们拒绝交易时
为防止洗钱，我们采取了基于风险的方法：我们通过上述步骤识别和评估风险，如果最初认为风险过高，我们将采取进一步的风险缓解措施。但是，即使我们采取了这些进一步措施，如果我们仍然认为风险依旧很高，我们可能不得不拒绝或中止交易。在以下情况下，我们将拒绝或中止交易：
- 如果在身份验证和客户尽职调查（CDD）步骤中仍有疑问未解决
- 如果潜在客户提出以下任何高风险的资金交付和/或收款方式，这些方式很可能被归类为可疑交易：
- 要求以现金支付或收款
- 从非委托人或受益人名下的账户进行转账
- 提出将其为持有或出售房地产而设立的信托账户中的资金转用于向与房地产或房地产交易无关的实体付款
- 在SBIST项目结束时，要求将红利或剩余资金转入非受益人名下的账户
随着信息技术的进步和金融服务的全球化，交易方式发生了变化，洗钱技术也在不断发展，我们需要保持警惕，因此我们非常感谢所有潜在客户在这一阶段的合作。
