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進行簽約前的審查
預計所需時間：約1周
首先，感興趣的投資人需要與加施德環球信託的負責人員會面，討論SBIST模式，我們解決他們的擔憂，並在與本公司簽約之前做好充分準備。此外，我們也會進行反洗錢檢查。這一階段通常需要一周左右的時間。
反洗錢檢查
作為受託處理客戶資金的專業機構，我們公司嚴格遵守防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的建議、日本《犯罪收益轉移防止法》以及其他相關法律和指引，以確保實施嚴格的反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）措施。
“我們公司嚴格遵守......嚴格的反洗錢和反恐融資措施”
截至2024年6月，FATF的成員來自38個國家和兩個地區，包括日本、中國大陸、香港和新加坡。FATF制定了40項建議，作為AML和CTF措施的國際標準，在成員國和地區之間進行了評估。日本頒佈了《犯罪收益轉移防止法》，以遵守這些建議。該法律訂定了金融機構和其他機構於最低限度必須執行的程序等。作為一家信託公司，我們必須遵守這些國際標準和法律。
在簽署基本契約之前，我們會要求投資人提供資料，以便按照我們公司的AML政策進行客戶盡職調查（CDD），並進行身份驗證。
完成核對表
希望透過加施德環球信託進行投資的潛在客戶需要填寫我們提供的一份核對表，其中要求提供一些詳細的資料，包括：
- 個人投資人
姓名、出生日期、地址、職業、交易目的、其他
- 企業投資人
公司名稱、總部或主要辦事處地址、業務內容、交易目的、交易負責人員、實質受益人、其他
提交文件（僅限企業投資人）
潛在的企業客戶必須提交這些附加文件：
- 公司成立證明、登記事項證明、章程大綱和章程細則；
- 交易負責人員權限證明文件；
- 股東名簿；如果該公司的股份由另一家公司持有，則提供可以確定實質受益人的股東結構圖
出示ID
無論是潛在的個人客戶還是企業客戶，包括最終的企業和企業交易負責人員，都必須向加施德環球信託出示身份證明以供核實。對企業的實質受益人我們也會進行同樣的操作。由於必須核實原始身份證件，一般需要在我們公司設有辦事處的地點與我們公司負責人員進行面對面的會談。
對於居住地區在難以和我們的負責人員面對面會談或所需費用過高的客戶，我們將安排與投資人所在地區或附近地區值得信賴的律師進行會談。
如果無論如何都無法會面，我們將無法進行交易。
接受背景調查
我們將使用專門的工具進行背景調查，並可能在以下情況下要求提供額外的文件：
- 如果我們發現任何令人擔憂的背景細節（包括潛在客戶提供的資料與其他同名者的資料一致的情況）
- 如果投資金額與客戶的收入或其他類似因素相比過高
- 如果有任何其他因素導致我們懷疑該交易可能會有問題
如有任何問題無法解決，我們將無法繼續進行交易。
我們不接受現金存款
日本法律限制可帶入日本的現金金額，其他國家也有關於攜帶大量現金出境的規定。為了遵守這些法律，杜絕可疑交易，我們採取了嚴格的政策，絕不接受現金。攜帶鉅額現金到位在日本的本公司時，攜帶現金的本人或其關係人極有可能違反上述限制，從“消除可疑交易”的法遵觀點來說，本公司原則上是採取不接受現金委託的方針。
當我們拒絕交易時
為了防止洗錢，我們採用以風險為依據的方法：我們透過上述步驟識別和評估風險，如果最初認為風險過高，我們將採取進一步的風險緩解措施。但是，即使我們採取了這些更進一步的措施，如果我們仍然認為風險依舊很高，我們可能不得不拒絕或中止交易。在以下情況下，我們將拒絕或中止交易：
- 如果在身份驗證和客戶盡職調查（CDD）步驟中仍有疑問未解決
- 如果潛在客戶提出以下任何一種高風險的資金交付和/或收款方式，這些方式很可能被歸類為可疑交易：
- 要求以現金支付或收款
- 從非委託人或受益人名下的帳戶進行轉帳
- 提議將其為持有或出售不動產而設立的信託帳戶中的資金，轉移到與不動產或不動產交易無關的實體付款
- 在SBIST專案結束時，要求將紅利或剩餘資金轉入非受益人名下的帳戶
由於資訊技術的進步和金融服務的全球化，交易方式也隨同發生了變化，洗錢技術也在不斷發展，我們需要保持警惕，因此我們非常感謝所有潛在客戶在這一階段的合作。
